65歳女性が絶句…老後資金「2000万円」を銀行に預けた結果、おとずれた「衝撃的なトラブル」

小川洋平プロフィール

木下さんの不安と後悔

その後、木下さんはいくら金利が高くなるからとは言え、よくわからない金融商品を契約してしまったことに対し段々疑問に思うようになってきました。

そして、勢いで契約してしまったことを咎められることを気にして、家族にもこのことを伝えることができなかったのです。

「銀行で勧められたものだし、安定型と言ってたから大丈夫なのだろう…」と思うようにし、あまり心配しないようにしていました。

しかし、それから数カ月が経った後、証券会社から送られてきた保有資産の運用状況を見た木下さんは投資した1,000万円が50万円以上減ってしまっていることに気が付いたのでした。

「これって、私のお金が50万円も減ってるってこと…？」

不安に思った木下さんは銀行に出向き担当に対し説明を受けたのでした。

そして、担当者からは「投資信託は買うときに購入時手数料が掛かります。マイナスしてるのは購入時手数料が20万円掛かってるのと、外国債券の投資信託なので為替の影響を受け、買ったときより円高になっているため」という説明を受けました。

「安定的で値動きが小さい」という説明を受けた外国債券投資信託を購入してましたが、その投資信託は購入時に２%の手数料が掛かるものだったのです。

投資信託の購入額と同額までしか預け入れることができませんので、1000万円の２%で２0万円の手数料が差し引かれてからの運用開始ということになります。

「安定型だから大丈夫と聴いてたのに、話が違うのではないか？」

と木下さんは担当者に言いましたが、担当者からは「安定型でも値動きがあることや手数料が掛かることは説明したはず」と言われ、突き放されたように感じました。

その後、木下さんはすぐに売却したい旨を申し出て、約50万円の損失となってしまったのでした。